独家｜证监会立案，经侦封门调查！外表光鲜的50亿私募瑞丰达为何突然“跑路”

Cicel · 发表于 2024-5-14 06:15:01

一家看上去业绩光鲜的中等规模私募“瑞丰达”，突然“人去楼空”，引发市场关注。
5月10日，浙江瑞丰达资产管理有限公司（以下简称“瑞丰达”）的上海办事处浦东新区北蔡镇五星路727弄汇公馆10号已正式被封。澎湃新闻注意到，楼宇门口贴有告示，“有关于浙江瑞丰达资产管理投资纠纷的事宜，请直接去浦东经侦支队咨询处理！现经侦支队已经介入封门调查。”物业保安告诉记者，“你也没必要来这边了，已经有大几十号人报警，建议前往经侦支队。”

澎湃新闻记者戚夜云图

此外，澎湃新闻最新获悉，多个监管部门已经开展行动。瑞丰达注册地的政府工作人员已经于5月10日赶赴上海，在瑞丰达办公地了解相关情况后，相关人员向澎湃新闻记者透露，将与上海经侦会面了解最新案情，听取意见。
5月11日深夜，证监会发布消息称，证监会高度重视，迅速行动，组织证监局、基金业协会等相关单位开展核查。从目前掌握情况看，瑞丰达公司涉嫌多项违法违规，证监会决定对其立案调查，依法从严处理。证监会已向公安机关等通报情况，加强协同配合。
下一步，证监会会将与有关方面一道积极稳妥推进风险处置，维护市场秩序，切实保护投资者合法权益。
旗下产品业绩逆市飙升
中国证券基金协会（简称“中基协”）官网显示，瑞丰达成立于2016年10月20日，2017年5月31日在中基协登记，实控人为邱文龙，注册地在浙江省湖州市，办公地址在上海市浦东新区，注册资本为3000万元，实缴资本为750万元。
据私募排排网资料，瑞丰达的管理规模在20亿元-50亿元，成立以来累计收益87.04%，年化收益10.11%。旗下一只名为瑞丰达时瑞一号的产品，成立2.1年以来收益高达795.43%，成立以来年化收益率为191.25%。
据市场人士分析指出，与近年来其他私募“爆雷”事件有所不同的是，瑞丰达事件的一大关注点是其对新三板市场的利用。
公开信息显示，瑞丰达旗下的多只产品出现在多个新三板挂牌公司的十大股东中，比如赛融信、友联盛业、农匠科技、邦客乐、味福记、和嘉天健、浩添储能等。
其中，多只挂牌个股最近出现了明显的高位放量，比如赛融信、和嘉天健、农匠科技等，且这些公司集中放量的时间都出现在事发前夕的5月7日。
其实，中基协官网资料已对瑞丰达的违规予以红字提示，瑞丰达存在三类违规情形，即注册地与办公地不在同一辖区、存在逾期未清算基金、在信披备份系统定向披露功能中为投资者开立查询账号的比率低于50%（不含50%）。另外，中基协还指出，瑞丰达不符合提供投资建议条件的第三方机构。
在股东结构上，中基协官网显示，瑞丰达由邱文龙、刘力诚，分别持股80%、20%，邱文龙为实控人；而据天眼查披露的历年年报，瑞丰达的股东结构在2022年两度变更，最终由海南智慧城市控股集团有限公司（简称“海南智慧”）、上海青承文化俱乐部有限公司（简称“青承文化”）分别持股51%、49%法，法定代表人也由刘力诚变更为李涛。
据变更记录，2022年1月，邱文龙、刘力诚退出瑞丰达股东行列，海南智慧和李涛成为新股东；8个月后，邱文龙、刘力诚分别卸任执行董事兼总经理、监事；由李涛、李容分别接棒任职。与此同时，李涛退出股东行列，新增股东为青承文化。
瑞丰达与日赢控股关系匪浅
那么，这家被传跑路的瑞丰达背后，究竟是怎样的团队在进行运作呢？
知情人士向澎湃新闻记者透露，此次被警方封控的汇公馆10号楼主要为海南智慧团队办公所在地，海南智慧背后为隐形控制人为孙伟。
公开资料显示，孙伟为日赢投资控股集团有限公司（简称“日赢控股”）总经理、董事。澎湃新闻注意到，有自媒体曾发布一篇疑似孙伟的署名文章《一个东北人的“上海故事”》，孙伟在文章中表示，2012年，“我”与李敏、郭利敏一起创立了日赢控股。日赢控股的董事长为李敏。
知情人士告诉记者，“圈子里的人都认为李敏、孙伟为夫妻”。
官网资料显示，日赢控股成立于2012年，拥有日赢健康、日赢资本、日赢教育、日赢地产四大板块，旗下拥有：互联网医院、智能机器人、健康服务站、公募基金、私募股权、私募证券、其他类基金、保险公司、保险经纪公司等。官网宣传稿显示，2019年，日赢控股旗下上市主体日赢控股有限公司（01741.HK）在香港上市。
日赢控股于中基协登记的主体公司为上海日赢股权投资基金有限公司（简称“上海日赢”），由日赢控股全资控股，登记的实控人为李敏。据变更记录，自2014年起，孙伟、李敏二人同为日赢投资控股集团多年股东，孙伟也是在今年3月不再担任该公司法定代表人。
澎湃新闻记者发现，就在瑞丰达被封当日晚间，瑞丰达“邻楼”汇公馆8号同步被封。该楼栋为日赢控股办公地，目前已经禁止进入。楼前告示显示，接到浦东新区经侦支队通知要求，暂时关闭8号楼该楼栋。有相关事宜需要处理请前往浦东新区经侦支队沟通咨询。
5月11日，澎湃新闻记者从现场警方处了解到，警方正要求物业配合拆除日赢控股logo。物业人员表示，日赢控股从5月10日晚开始被警方封控，目前日赢控股员工居家办公等通知。
瑞丰达对外推介的管理层
目前，天眼查数据显示，瑞丰达实际控制人、法定代表人为李涛。澎湃新闻记者获取的瑞丰达资料显示，李涛毕业于重庆大学信息与计算机科学专业，硕士研究生在读。李涛曾在日赢集团总经办任职，澎湃新闻获取到的瑞丰达员工手册，也标记为日赢控股。
另据瑞丰达资料显示，瑞丰达副总经理为谢雪飞。中基协资料显示，谢雪飞曾担任如东兵房中学教师，工银安盛人寿保险有限公司销售部主管，江苏福信财富资产管理有限公司南通分公司培训部总监，随后于2017年2月加入瑞丰达，任副总经理。内部资料显示，谢雪飞负责证券基金的投研，交易记录分析，二级市场咨询及渠道维护工作。
中基协资料显示，瑞丰达合规风控负责人为陈庆骥，2023年11月开始任职。澎湃新闻记者获取了多份内部资料显示，此前合规风控负责人为葛易暇。葛易暇曾任职于无锡恒嵩投资，负责投资项目的分析和策划投资策略，设计交易结构，风险控制，产品的设计等：2017年2月加入瑞丰达，负责建立公司风控管理体系，把控各类运营风险，审核各项法律相关问题。
瑞丰达对外宣传时称，有20位投资经理，实际上，澎湃新闻从瑞丰达内部资料了解到，瑞丰达仅有三位投资经理，分别为李超、邵士兵、周强。
瑞丰达资料显示，李超，毕业于德国Diplom（FH）工商管理和工程师专业，曾任花旗银行上海投资经理，上海新亚投资总经理，长三角金融联盟秘书长。
在瑞丰达资料上，邵士兵，本科毕业于辽宁大学应用数学专业，硕士毕业于华东师范大学的药理学和动物学；曾任职中信证券股份有限公司研究员，万得投资部副总经理，中科院药物所，葛兰素史克，担任药物研究开发科学成员。
另据瑞丰达资料显示，周强，本科毕业于北京大学化学与分子工程学院材料化学专业，后于加州大学伯克利分校取得化学工程硕士学位，曾任职于广发基金、大成基金，担任研究员。
此外，瑞丰达资料介绍，瑞丰达产品部负责人为孙超。孙超毕业于上海对外经贸大学国际经济与贸易专业，曾就任于恒生银行、利得资本负责机构产品发行。法务部负责人为吴少清，毕业于苏州大学经济法专业，曾为江苏众冠律师事务所合伙人。
瑞丰达称账户均由券商托管，资金交付路径清晰、逐笔可查
内部资料显示，瑞丰达风控管理架构包括四个环节：风控签字投研环节、基金设置安全条款、情景分析及压力测试、产品风控条款落实。
瑞丰达重点关注的风险为经济环境的行业周期性波动风险，比如，股市黑天鹅事件、俄乌冲突、国际政治因素等。会根据当前经济环境适当优化资产配置，加大低风险类产品的投资比例，比如债券、现金等。同时也会使用中观周期性反转策略，对于部分低估值处于行业低谷的股票进行布局。
如何控制产品的下行风险？瑞丰达在资料中表示，若基金设有预警止损线，则跟进预警止损线进行基金平仓操作，防止基金大幅度净值下滑。同时会给投资人签署基金补充协议，修改投资范围、投资策略或调整预警止损线，以配合当前经济下滑行业所产生的风险。
瑞丰达在资料中进一步表示，若基金不设预警止损线，则会在投资配资的过程中加大中低风险的资产配置比例、降低股票换手率、缩短持仓周期、加大向投资人披露净值的频率等。给到投资人信心，同时优化投资策略，等待经济环境缓解，行情上涨时的投资红利。
那么，如何有效防范产品之间或产品向股东、自营资金和其他利益相关人输送利益，以及通过何种程序处理违规和违反风险控制规定的行为？
瑞丰达在内部资料中表示，管理人在中基协后台提交完整的道德风险防范措施，对于基金关键岗位的操作人员事先签署保密协议，以高标准要求操作人员在基金运行操作过程中的合法合规。基金账户均由券商托管，资金交付路径清晰，逐笔可查。在投资某股票前也会对该股票进行多维度的定性分析，确保投资股票无关联利益输送。一经发现存在不合规行为，上报中基协及证监会。

据中基协数据，目前瑞丰达共有68只产品在运作，2只提前清算，超半数产品的托管人为招商证券，此外国泰君安、中信证券、华泰证券、广发证券、财通证券、中国银河证券、华安证券也托管了一部分产品。
资金有券商托管，似乎成为令投资人信服的一道防火墙。但如今看来，这道防火墙也并不牢固。
此外，据网传合同，瑞达丰发行的所谓产品，存在收益兜底的情况。而提供兜底的，是一家名为“上海蒸冉投资管理有限公司”（下称“蒸冉投资”）的公司。在上述产品认购合同中，蒸冉投资的身份是担保方。按照合同约定，甲方对乙方认购的产品承担安全保障，如最终清算退出发生亏损或收益低于8%，由甲方负责补足至8%年化收益（一年按照365天计算）如果最终退出收益大于8%，超过8%的收益部分均归属甲方所有。也就是说，蒸冉投资为瑞丰达某知产品进行兜底，保证投资者年化8%的收益。
相信随着证监会以及相关部门的介入，瑞丰达跑路疑云将被进一步厘清。

Cicel · 发表于 2024-5-14 06:23:35

这种的坑不了老百姓，那得是高端老百姓才有资格被坑

Cicel · 发表于 2024-5-14 06:32:09

独家｜证监会立案，经侦封门调查！外表光鲜的50亿私募瑞丰达为何突然“跑路”，

Cicel · 发表于 2024-5-14 06:40:43

门封了，也许演的“空城计”，你打开门还得帮他收拾烂摊子，卖废纸，倒垃圾，连一枚硬币也捡不到。

Cicel · 发表于 2024-5-14 06:49:17

中国老百姓交的学费太多了！希望有预防措施，让坏人不敢跑

Cicel · 发表于 2024-5-14 06:57:51

太好了，门封了，钱就出不去啦。

Cicel · 发表于 2024-5-14 07:06:25

现在封门，那是在门里还是门外呀？

Cicel · 发表于 2024-5-14 07:14:59

跑了，封了，投资者疯了

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